仮想通貨交換業者一斉処分&コインチェック記者会見 気になったこと詳細調査!業務停止命令2社ほか

Twitterを眺めていたら気になるニュースが

仮想通貨監禁強盗事件(未遂)

news.tbs.co.jp

仮想通貨の交換所の社長から1億円相当のビットコインを奪い取ろうとしたとして、清掃会社社長・瀧本佑樹容疑者(27)ら2人が警視庁に逮捕されたというニュース

事件概要

場所日時:東京・港区のホテルの一室(2017年11月)

被害者:仮想通貨の交換所の社長の男性(27)

逮捕容疑:暴行を加え「早くコインを送れ」などと脅し、男性にスマートフォンで操作をさせて、所有するビットコイン1億円分を送金させようとした疑い

この手の物理的に脅して仮想通貨を奪う強盗は海外ではちょこちょこ起きていて、いよいよ日本にも来たか…という感があります。

jp.cointelegraph.com

jp.cointelegraph.com

ロシアばっかり…おそロシア

最先端の技術の仮想通貨も単純な物理強盗には弱いのは面白いといえば面白い。

スマホがあれば一瞬で何億円も送金できる時代ですからね。

気になったのは

被害者:仮想通貨の交換所の社長の男性(27) 

仮想通貨の交換所の社長の男性(27)

どっかで見たことあるステータス

交換所、登録制だから現在みなし含めて30社ほどしかないはずだし。

まあそれはともかく

仮想通貨交換業社行政処分&コインチェック記者会見

金融庁が本日仮想通貨交換業者7社を行政処分するという旨発表がありました

加えて業界一斉行政処分に至る状況を作り出した一因でもある、仮想通貨「NEM」580億円分流出事件の発端となった大手仮想通貨取引所「Coincheck」の和田晃一良社長(27)が記者会見を行いました

www.nikkei.com

え?社長若いなー思っただけですよ?

噂だとボディーガードをつけてホテルを転々としているとか。

行政処分とは?行政指導とは?

ニュースのたびに出ていていまいち違いが分かっていなかったので整理しました

行政行為とは行政処分とも呼ばれ、行政庁が行政目的を実現するために法律によって認められた権能に基づいて、一方的に国民の権利義務その他の法律的地位を具体的に決定する行為。合意に基づくことなく、国民の権利義務に直接的・観念的影響を与える。(一部編集)

行政行為 - Wikipedia

行政指導とは行政機関がその任務又は所掌事務の範囲内において一定の行政目的を実現するため特定の者に一定の作為又は不作為を求める指導、勧告、助言その他の行為であって処分に該当しないものをいうと定義している(一部編集)

行政指導 - Wikipedia

・煽り運転による免許停止 

「あおり運転」で免停に 点数累積なしで最長180日 警察庁 :日本経済新聞

・東芝不正会計を見過ごした新日本監査法人への課徴金

新日本監査に課徴金21億円、新規業務3カ月停止 金融庁発表 :日本経済新聞

行政処分に当たり、

・もやしの1円販売の「独禁法上の是正警告」

野菜1円販売に公取委警告 愛知・犬山のスーパー2店 :日本経済新聞

・電通の長時間労働の「是正勧告」

電通に長時間労働の是正勧告 労基署、15年に :日本経済新聞

等は行政指導に当たるそう

要は行政処分のほうが強制的命令に近く、

行政指導は強制力はないがええ加減にしとけよというお叱りのようです

今回は行政処分なので強制力のある命令

実際業務停止が2社、業務改善命令が5社に出ました

業務停止命令

FSHO(みなし:横浜市)

ビットステーション(みなし:名古屋市) 

業務改善命令

テックビューロ(登録:大阪市)

GMOコイン(登録:東京・渋谷)

バイクリメンツ(みなし:東京・港)

ミスターエクスチェンジ(みなし:福岡市)

コインチェック(みなし:東京・渋谷※二回目)

正直どこやねんって会社もありますが、少し驚いたのは

テックビューロ(登録:大阪市)

GMOコイン(登録:東京・渋谷)

の二社が入っていたこと

登録済み大手取引所二社も処分(Zaif、GMO)

テックビューロ(Zaif)

テックビューロ(登録:大阪市)は大手取引所「Zaif」の運営会社

剛力彩芽さんのCMを最近流しだしたのでご存知の方も多いはず

corp.zaif.jp

今見に行ったらCM、Youtubeから見れなくなっていました

※追記:埋め込みリンクの画像もいつの間にか消されていた!

    イメージダウンを避けるためかな

炎上対策だな…近畿財務局に詳細な処分理由も出てました

f:id:sumatratora:20180309074024p:plain

テックビューロ株式会社に対する行政処分:財務省近畿財務局

当社では、システム障害や、不正出金事案不正取引事案など多くの問題が発生している。しかしながら、経営陣は、その根本原因分析が不十分であり、適切な再発防止策を講じておらず、顧客への情報開示についても不適切な状況となっていることから、本日、以下の内容の業務改善命令を発出した。

Zaifは今まで結構な数のシステムトラブルをやらかしています。

最近ではシステムトラブルで2000兆円分のビットコインが0円で販売されるというシステムトラブルが起きていました(後で取引取り消しされました)

f:id:sumatratora:20180309215339p:plain

※最後関係ないです

まあ当然ちゃ当然ですかね…所在地もシェアオフィスという噂があります

渋谷のスタートアップかよ

国内取引所大手の一角を占めるテックビューロは、所在地が大阪市西区西本町となっている。ただ、その場所は複数社で共同利用する賃貸のシェアスペースで、運営業者のウェブサイトによると各室の面積は5・5~33平方メートル。現地にテックビューロ社の看板や表札はなく、受け付けの女性は「看板は出さないように指示されている」と話す。

http://www.sankei.com/west/news/180202/wst1802020004-n1.html

まあ別にいいといえばいいんですけどセキュリティ大丈夫?とは前から思っていました

GMOコイン

GMOコイン(登録:東京・渋谷)は最近東京で電車に死ぬほど広告張ってあるのを見た方も多いはず。一両ほぼ丸々GMOコインの時も。

coinchoice.net

こちらも画像が削除され自粛モード。おそらく事前に連絡が言ったものと。

あれだけコインチェックが出川さんのCMをバンバン打ちつつセキュリティはザルだったことを鑑みたら自粛して当然かと。Zaifもそうですがなにも勉強してないじゃん。

処分理由

f:id:sumatratora:20180309075247p:plain

仮想通貨交換業の業容が急激に拡大する中システム障害事案が頻発しており、根本原因分析は不十分であり、適切な再発防止策が講じられていない

Zaifと同じですね「システム障害が頻発し原因もよくわかっていない」とのこと。そんなんじゃ何億ものお金を取り扱う資格はないですよね。怖すぎます。

GMOコインの業務説明

f:id:sumatratora:20180309075615p:plain

https://coin.z.com/jp/corp/guide/comparison/index.html

個人的にGMOで気になったのは、顧客の注文の取次をする「取引所」をやらずに「販売所」に終始しているという点。HPでは取引所方式より販売所方式で買うほうが確実に買えるからいいよねというようなイラスト付きの説明が描かれていました。

以前ご説明しましたが、仮想通貨取引所は「取引所」で人を集めて「販売所」で手数料を高くとって儲けるビジネスをしています。

www.lightnotereport.com

www.lightnotereport.com

清々しいくらい儲ける気満々やなと思っていました。

「出川組」ならぬ「ローラ組」が出ないことを願います。

まあただこの二社はシステム態勢整えて報告しなさい程度の命令なので、一応業務は継続しても大丈夫だし処分とは言え厳重注意に近いものなのでしょう。 

業務停止の二社(FSHO、ビットステーション)

レッドカードが出たのが二社

FSHO(みなし:横浜市)

ビットステーション(みなし:名古屋市) 

なんか面白そうなのでそれぞれ見ていきます。

FSHO株式会社

f:id:sumatratora:20180309080726p:plain

FSHO株式会社

HP見て「ん?」と思ったのですがそれもそのはず、金融機関勤務なら誰でも知っているであろうスイスに本社のある世界的金融機関「UBS」とロゴがモロ被りです

「UBS」の画像検索結果

創業四年程度の横浜市の企業です。150年以上の歴史を持つスイスの名門銀行とは似ても似つきませんし関係もおそらくないでしょう。

完全に狙っていますね。胡散臭すぎててわくわくしてきました。

処分通達

f:id:sumatratora:20180309201415p:plain

http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp0130000001_00015.html

複数回にわたる高額の仮想通貨の売買にあたり、取引時確認及び疑わしい取引の届出の要否の判断を行っていない。
また、取引時確認を検証する態勢が整備されていないほか、職員向けの研修も未だ行っていないなど、社内規則等に基づいて業務が運営されているとはいえない。当社は、仮想通貨交換業の適正かつ確実な遂行を確保するために必要な措置を講じておらず、同法第63条の10(利用者の保護等に関する措置)の違反などが認められた

ここHP見てみましたらやっていることが通常と取引所と違っていて、

仮想通貨の現金化ビジネスらしいです

f:id:sumatratora:20180309081443p:plain

https://highspeedexchenge.info

銀行口座がなくても来店して現金化できるようです。

まあBitcoinATMとかもありますのでしっかりやる分にはいいのですが、本人確認とかしっかりしていなかったようです。マネーロンダリングの疑いのようですね。

HP「お客様の声」

f:id:sumatratora:20180309202854p:plain

本人確認があいまいだと、例えばこれがハッキングされた仮想通貨であったり、北朝鮮の資金になったりしていたかもしれず、しっかりしていなかったら重大な問題になります。妥当な措置なのでしょう

ビットステーション

f:id:sumatratora:20180309081609p:plain

https://bit-station.jp

はっきり言ってHPがイケてない…ちょっと勉強したら私でも作れそうな手作り感あふれる感じ。トップの「使いやすいを重視した取引所」もなんか日本語おかしいし。

f:id:sumatratora:20180309203815p:plain

「安心のセキュリティー」の圧倒的不安感

何で安心かのセキュリティ対策の一言もかかれていない。

処分理由

f:id:sumatratora:20180309204018p:plain

http://tokai.mof.go.jp/rizai/pagetokaihp017000132.html

100%株主であった経営企画部長が、利用者から預かった仮想通貨(ビットコイン)を私的に流用していた事実が認められており、同法第63条の11(利用者財産の管理)及び同法第63条の10(利用者の保護等に関する措置)に違反するもの

あーこれ100%アウトですね。

管理がおろそかっていうレベルではない。ただのの犯罪。

mainichi.jp

廃業するそうですね。そりゃそうだ。逆に4000人も顧客がいたことに衝撃。

コインチェック記者会見

ようやくたどり着きました。行政処分発表の夕方16時より記者会見を行い、事件の原因や今後の補償の方針について発表がありました。

記者会見要旨

・流出原因は従業員パソコンへのマルウェア感染

・今後外部専門家とともにネットワーク、セキュリティを再構築

・NEMの被害者への補償は来週中(自己資本で充当可能)

・セキュリティ、監査の人材が不足していた

・今後大手の資本傘下に入るのも選択肢の一つ

・財務諸表の開示はできない

業容が急速に拡大。取扱高7月時点2,868億。8月6,512億。9月7,619億。

 10月1兆282億。11月2兆5,268億。12月3兆8,537億

・ユーザー数はトータル170万口座

・ノミ行為(持っていない通貨を数字上販売)はない

 原因はマルウェア感染

マルウェアとは?

マルウェア (malware) とは、不正かつ有害に動作させる意図で作成された悪意のあるソフトウェアや悪質なコードの総称で、コンピュータウイルスやワームなどがある。

「悪意のある」という意味の英語「malicious(マリシャス)」と「software」を組み合わせて創られたかばん語

マルウェア - Wikipedia

ちょっと前まで「コンピューターウイルス」と言われていた気がしたんですが

どうやらマルウェアとはもっと広い概念を指し、コンピューターに害をなすソフトウェア全般を指す言葉とのこと。人間でいえばウイルスと細菌を包括したような「有害微生物」というようなイメージでしょうか。

私の会社でもしょっちゅうマルウェア対策の訓練とか対策の連絡が来ています。

ウザい事この上ないですが何かあったらヤバすぎますからね。

やっぱり超儲かっていた

news.yahoo.co.jp

財務諸表の開示こそ無かったですが取扱高、口座数には言及がありました。

とてつもない勢いで取り扱い高が増えていったのがわかります。

出川さんのCMがでた12月がピークで3兆8,537億円

ベンチャー企業が取り扱える金額ではないような規模の取り扱いだったことがわかります。仮想通貨取引所は動く金額が大きければ大きいほど利益が出ます。

ご参考

www.lightnotereport.com推測で月間200億円超の利益だったのでは?とのこと。月間で

加えて自分のところで持っていた仮想通貨の値上がり益を足し合わせたらかなりのものになりそう。そりゃ強盗に…いやNEMの補償も十分できるわけですね。

まとめ

・日本って悪い奴には何してもいいって勘違いする人多いですよね

・指導はお叱り、処分はガチ

・CM女優雇うよりシステム専門家をまず雇おう

・胡散臭い会社調べるの楽しい

・逆境でも真摯に誠実に

 

ではでは

 

 注:記事内容に関して、正確性保持のため細心の努力をしておりますが、本サイトの投稿する情報を参考にした行動に関して一切の責任を負うものではありません